Соответственно, государственные и финансовые регуляторы стремятся повысить уровень своего внимания к деятельности бирж. Целью KYC является, главным образом, отсев тех, кто по какой-либо причине не имеет права пользоваться услугой. Например, несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. Причем информация из собранной базы данных должна предоставляться правоохранительным органам для расследования преступлений. Во-первых, криптобиржи должны проверять личность каждого aml что это клиента, собирая и верифицируя его личную информацию, такую как полное имя, адрес проживания и документы, подтверждающие личность.

Только США тратят на войну с этим мошенничеством (Anti-Money Laundering, AML) около $7 млрд в год. До недавнего времени с отмыванием боролись вручную, через проверку каждой транзакции. Потом появились стартапы с собственными инновационными системами распознавания мошеннических операций.

Каждая платформа имеет особенности работы в плане прохождения верификации. На некоторых биржах проверка проходит в режиме онлайн, поэтому загрузить заранее сделанное фото не получится. Если сервис разрешает загружать документы, это ускоряет процесс и позволяет быстрее верифицироваться. Верификация клиентов на биржах — только часть алгоритма, направленного на защиту от отмывания денег. Существуют и другие элементы AML — CDD и EDD, представляющие собой надлежащую или углубленную проверку клиентов соответственно.

Проверка Kyc И Aml В Криптовалюте: Что Это Такое

KYC необходима для проверки личности пользователей и защиты от мошенничества. Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных. Контроль за исполнением принципа ведет комитет по финансовому мониторингу Минфина.

Какие Компании Строго Следуют Пунктам Политики Kyc?

Проблемой являются так называемые false positives — транзакции, не являющиеся частью криминальной схемы, но с точки зрения алгоритмов выглядящие именно так. Специалисты проверяют все операции, которые алгоритм счёл мошенническими, и при необходимости исправляют ошибки. Криптоиндустрия должна бытьпрозрачной и честной, поэтому мы активно обличаемподозрительные проекты и недобросовестных игроков в отрасли. Для хранения денег могут использоваться холодные кошельки, которые также не требуют KYC. Это связано с тем, что большая часть программ для хранения токенов, являются некастодиальными.

Проведение процедуры KYC демонстрирует соответствие компании международным правовым нормам. На некастодиальных платформах пользователи могут взаимодействовать с предоставляемыми услугами, осуществлять транзакции или получать доступ к информации, но контроль над их активами остается за ними. То есть, пользователи остаются владельцами и контролируют свои активы, а платформа не имеет доступа к их средствам. Таким образом, несмотря на то, что платформа может иметь прямое отношение к финансовым операциям, она может не проводить проверку KYC, так как площадка не собирает данные пользователей и отвечает за обработку транзакций. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов.

Процесс Соблюдения Требований Kyc И Aml

• KYC (Знай своего клиента) определяется как процесс, который компании используют для проверки личности клиента.
• Если у вас возникли вопросы по процедурам KYC/AML или вы столкнулись с блокировкой криптоактивов, не оставайтесь с проблемой один на один.
• Мало того, из-за отсутствия должного механизма верификации от глобальной платежной системы отрезаны целые страны.
• Далее мы рассмотрим суть и значение процедуры KYC, а также задачи, которые эта процедура выполняет в сфере финансов, бизнеса и криптовалют.

Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей. Если столкнулись stp брокер с непониманием со стороны финансово-кредитных институтов, обращайтесь к специалистам. Чаще всего запрашивают скан-копию паспорта, ID-карты или дневник трейдера фотографию вместе с документом.

AML — это система законов и принципов, направленных на предотвращение и выявление преступлений связанных с отмыванием денег, полученных незаконным путем, и финансированием терроризма. Дословно аббревиатура расшифровывается “Anti-Money Laundering”, что с английского языка переводится как “Противодействие отмыванию денег”. Для большинства финансовых учреждений AML представляет собой целый комплекс процессов и подходов, основанных на анализе агрегированных данных о пользователях и об их финансовой деятельности. В этой статье мы объясним простыми словами, что такое KYC и AML и рассмотрим соотношение между данными категориями. Благодаря KYC компании могут предотвращать мошенничество, отмывание денег и / или финансирование терроризма.

Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации. Меры AML используются финансовыми учреждениями и другими регулируемыми организациями для выявления и предотвращения финансовых преступлений. Они направлены в первую очередь на то, чтобы не дать преступникам скрыть происхождение своих незаконных средств и интегрировать их в легальную финансовую систему путем отмывания денег. «Know your customer» (KYC) или «Знай своего клиента» — это процедура, которая состоит из проверки личности клиента, анализа документов и источников дохода. Один из таких примеров — Общие Положение о защите данных (GDPR), как раз направленное на унификацию норм защиты данных пользователей в государствах Евросоюза (ЕС). Так, в соответствии с положением, пользователи и организации должны соблюдать нормы KYC/AML (знай своего клиента/отмывание денег), разработанные для обеспечения безопасности данных клиентов.

Для большинства учреждений соблюдение требований AML начинается с KYC — знания своих клиентов — и затем продолжается мониторингом финансовой деятельности и сообщением о подозрительном поведении в случае его возникновения. Лучший способ отличить эти два понятия — рассматривать AML как широкий спектр мер, который включает в себя KYC вместе с другими элементами. Также многие клиенты финансовых учреждений выказывают опасения касательно сохранности своих личных данных.

Действительно, были случаи утечек баз данных KYC у криптокомпаний, что создавало риск мошенничества. Поэтому серьезные игроки рынка уделяют огромное внимание кибербезопасности, шифрованию данных и периодическим аудитам. Даже некоторые криптоматы (ATM для биткоина) и площадки P2P-торговли вводят ограничения на объем операций без верификации. То есть любой легально работающий сервис, связанный с обменом или хранением криптовалют, должен знать своих клиентов и при необходимости отчитываться перед контролирующими органами.